În Mexic, utilizarea „mulelor” – persoane interpuse prin conturile cărora se spală bani obținuți ilegal – este în creștere rapidă. Această schemă se răspândește activ în sistemul bancar al țării, stârnind îngrijorări serioase din partea autorităților și experților financiari.

Conform datelor, numărul acestor conturi a crescut de 4,5 ori în ultimii cinci ani. „Mulele”, adesea recrutate din cauza dificultăților financiare sau sub presiune, sunt implicate în transferul de sume mici legate de traficul ilegal de droguri.

Un exemplu este cazul în care o presupusă „mulă” a transferat aproximativ 2,6 milioane de dolari pentru cartelurile de droguri mexicane în perioada 2021-2024. Aceste fonduri au trecut prin conturi în bănci din California și au fost lichidate prin bancomate și transferuri electronice. O altă „mulă” a transferat 1,4 milioane de dolari printr-o schemă similară.

Ancheta a dezvăluit că creșterea numărului de „mule” este legată de consolidarea controlului de către SUA și Mexic asupra spălării banilor și finanțării cartelurilor, care sunt acum echivalate cu organizații teroriste. Aceste conturi sunt utilizate pentru a legaliza veniturile ilegale și a ascunde originea lor.

Potrivit LexisNexis, majoritatea fondurilor care trec prin conturile „mulelor” provin din fraude online, cum ar fi atacurile de phishing și furtul de identitate. Există, de asemenea, cazuri în care oamenii oferă acces la conturile lor pentru a transfera fonduri din vânzarea de droguri, primind o recompensă pentru aceasta.

Experții notează că fraudatorii folosesc vulnerabilitatea economică și șantajul pentru a recruta „mule”, care transferă sume mici, dar regulate. Fondurile sunt de obicei transferate pentru cumpărarea de arme, plata salariilor sau pentru alte nevoi ale organizațiilor criminale. Sumele care trec prin astfel de conturi nu depășesc adesea 100.000 de pesos.

Guvernul mexican, conștient de gravitatea problemei, ia măsuri pentru a consolida controlul și a combate spălarea banilor. SUA exercită, de asemenea, presiuni asupra guvernului mexican, solicitând măsuri mai decisive. Sectorul financiar al țării se află sub supravegherea atentă a autorităților de reglementare.

Anchetele interne au dezvăluit încălcări în activitatea băncilor Intercam, CIBanco și Vector Casa de Bolsa, ceea ce a dus la restricții asupra activităților acestora. Aceste măsuri au forțat băncile să-și revizuiască procedurile și să consolideze controlul asupra operațiunilor financiare.

Experții subliniază necesitatea cooperării între bănci și autoritățile de reglementare pentru a identifica și preveni operațiunile ilegale. Utilizarea inteligenței artificiale și a analizei de date mari poate ajuta la monitorizarea tranzacțiilor suspecte și la identificarea schemelor de spălare a banilor.

Această problemă necesită o abordare cuprinzătoare, care include consolidarea legislației, îmbunătățirea supravegherii și sensibilizarea publicului cu privire la riscurile asociate participării la operațiuni financiare ilegale.