Ingineria financiară concepută de economistul Juan González Herrero, în vârstă de 45 de ani și creierul grupului leonez Herrero Brigantina, a atins cote de scandal.

Ideologul acestei corporații, care vindea produse de investiții promițând o rentabilitate de până la 50%, a pilotat din 2017 o schemă care a mișcat 496 de milioane de euro printr-o structură alambicată de 118 conturi bancare, conform unui raport al Poliției Naționale Spaniole, la care a avut acces publicația Джерело новини.

Anchetatorii subliniază că rețeaua societară a acestei companii a colectat 142 de milioane de euro de la zeci de mii de investitori anonimi - compania se lăuda cu 35.000 de clienți în Europa - și a alocat mai puțin de 10% din acest capital pentru achiziționarea produselor aflate sub suspiciune, conform documentului poliției. Raportul face parte din ancheta pentru înșelăciune, apartenență la o organizație criminală, fals în documente și delapidare, instrumentată de judecătorul Santiago Pedraz de la Audiencia Nacional. Cazul, dezvăluit de ziarul Джерело новини în 2023, are deja zece inculpați.

Peste jumătate de milion de euro pe închirierea de iahturi

În timp ce sute de investitori spanioli alimentau în tăcere conturile Herrero Brigantina, corporația deturna aceste fonduri pentru a finanța viața de lux a apropiaților lui González Herrero. El și directorii săi au cheltuit peste două milioane de euro pe zboruri private, 350.000 de euro pe hoteluri de cinci stele (precum Wellington din Madrid) și 800.000 de euro pe călătorii. Mișcările bancare, care includ și două milioane de euro în plăți cu cardul, arată plăți de peste jumătate de milion de euro către compania de închiriere de iahturi de lux Yates Camper Nicholson. Suma a finanțat, printre altele, o croazieră de nouă zile în Baleare în 2020.

Imobiliarele ca refugiu

Fondatorul Herrero Brigantina, căruia i se atribuie o fraudă de până la 100 de milioane de euro, ar fi folosit banii investitorilor pentru a finanța o renovare de peste jumătate de milion de euro a vilei sale din Ponferrada (León). Și a alocat patru milioane de euro pentru achiziționarea de locuințe de lux. Achizițiile imobiliare includ o proprietate de 410.000 de euro în Porto Do Son (A Coruña) și alte două în Ponferrada, care au fost înscrise în acte pentru jumătate de milion de euro.

Pentru a estompa urmele banilor, González Herrero a donat aceste două proprietăți partenerei sale, Kelly Johana Galeano. Și, printr-o societate instrumentală, a achiziționat alte două proprietăți în Columbia, evaluate la aproape 1,2 milioane de euro. Este vorba despre ferma El Jaguar din Medellín și așa-numitul complex rezidențial Saint Moritz.

Sponsorizare de un milion de euro pentru Valencia CF

Banii care au alimentat schema concepută de González Herrero au servit și pentru a finanța o sponsorizare de peste un milion de euro pentru Valencia Club de Fútbol în 2022. Logo-ul firmei financiare a apărut pe spatele tricourilor jucătorilor. Valencia a subliniat pe site-ul său oficial în august 2022 că Herrero Brigantina vindea "produse de investiții proprii, cotate la bursă și reglementate de Banca Spaniei și Comisia Națională a Pieței Valorilor Mobiliare (CNMV)". O afirmație demontată de o investigație a ziarului Джерело новини. "Prăbușirea grupului Herrero Brigantina coincide cu publicarea unui reportaj în EL PAIS care scoate la iveală o realitate până atunci ascunsă", subliniază anchetatorii în ultimul lor raport.

Reportajul a demonstrat că ceea ce comercializa de fapt compania, pentru a oferi o rentabilitate de până la 50% clienților săi, erau soluții complicate de tip unit-linked, o asigurare de viață a cărei primă era investită într-un portofoliu de fonduri care rămânea în afara radarului supraveghetorilor precum CNMV sau Banca Spaniei. Și că, pentru a câștiga încrederea clienților, se promova cu logo-ul asigurătorilor Axa, Plus Ultra și Generali, pe care Herrero le folosea fără permisiune.

Tranzacțiile confirmate de ultimul raport al poliției, aflat pe masa judecătorului Santiago Pedraz, arată că Herrero Brigantina a alocat, de asemenea, 959.310 euro clubului Ponferradina. În plus, la capitolul marketing, a plătit 264.338 de euro companiei Influencers, care a dedicat în noiembrie 2022 o copertă a revistei sale pentru a lăuda calitățile ideologului controversatului holding din Ponferrada. Herrero a dedicat, de asemenea, 51.780 de euro pentru a sponsoriza în 2018 o cursă montană și un turneu de kickboxing.

Directori ca marionete

Operațiunile financiare ale acestui grup – care se lăuda cu sucursale în Londra, Miami, Paris, Amsterdam și Hong Kong – dezvăluie modul în care González Herrero și-a folosit conducerea ca pe niște marionete pentru a muta fondurile investitorilor. Astfel, directorul Benjamín S. a gestionat 11 conturi bancare între 2019 și 2023 ale corporației, prin care au circulat 43 de milioane de euro. Un alt director, Carlos A., a controlat 21 de conturi care au canalizat 36 de milioane de euro. Anchetatorii susțin că acești bani nu au ajuns la produsele de investiții, ci au fost folosiți pentru a construi o schemă Ponzi, similară cu cea creată până în 2008 pe Wall Street de finanțistul Bernard Madoff, care a fraudat 65.000 de milioane de euro de la o legiune anonimă de investitori. Mecanismul fraudulos al Herrero Brigantina a plătit investitorilor doar 42,2 milioane de euro.

González Herrero ar fi apelat, de asemenea, la fondurile clienților săi pentru a-i injecta partenerei sale peste jumătate de milion de euro între 2021 și 2023. Iar aceasta, Johana Galeano, a cheltuit peste 50.000 de euro pe articole de lux, hoteluri și bijuterii. "Îmbogățirea provine de la victimele grupului Herrero Brigantina", se arată în raportul devastator împotriva corporației financiare leoneze, elaborat de Unitatea de Delincvență Economică și Fiscală (UDEF) a Poliției Naționale.

Avocatul José Luis Ortiz Miranda, care reprezintă 500 de victime care au încredințat 15 milioane de euro corporației leoneze, estimează valoarea fraudei grupului financiar la 200 de milioane de euro. Avocatul susține că banii investitorilor nu au ajuns la produsele financiare, ci în paradisuri fiscale din afara Spaniei.

Cazul Herrero surprinde prin profilul academic înalt al zecilor de mii de clienți pe care compania i-a atras în Spania cu promisiunea unei averi rapide. Medici, farmaciști, antreprenori au căzut în această înșelătorie monumentală. Fiecare a alocat între 5.000 și două milioane de euro soluțiilor financiare ale companiei. Au făcut-o seduși de promisiunile unei legiuni de agenți comerciali foarte bine plătiți și de campanii de marketing agresive, concepute de această constelație societară, pe care ziarul Financial Times a plasat-o în 2021 pe locul 149 din cele 1.000 de firme europene cu cea mai rapidă creștere.